Procedura Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu

1. WPROWADZENIE

• 1.1. Operatorem niniejszej witryny jest spółka YouGMedia B.V., zarejestrowana pod numerem 153269, z siedzibą pod adresem Dr. H. Fergusonweg 1, Curaçao, uprawniona przez Rząd Curaçao do prowadzenia działalności hazardowej na podstawie licencji nr 365/JAZ (numer podlicencji: GLH-OCCHKTW0707032021, wydanej 7 lipca 2021 roku).
• 1.2. Niniejsza Procedura Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu (dalej „Procedura”) określa ogólne, zunifikowane standardy i procedury z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy („AML”), przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu („CTF”), procedur przeciwdziałania oszustwom, regulacji oraz podejścia opartego na ryzyku (Risk-Based Approach).
• 1.3. Pranie pieniędzy to proces, w ramach którego przestępcy dążą do ukrycia i zamaskowania rzeczywistego pochodzenia oraz własności środków uzyskanych z działalności przestępczej, unikając w ten sposób ścigania, skazania oraz konfiskaty środków pochodzenia nielegalnego. W podobny sposób można opisać finansowanie terroryzmu, przy czym środki wykorzystywane do finansowania terroryzmu mogą w rzeczywistości pochodzić z legalnych źródeł.
• 1.4. Możliwość prania środków pochodzących z działalności przestępczej za pośrednictwem światowych systemów finansowych ma kluczowe znaczenie dla powodzenia operacji przestępczych. Pieniądze stanowią krwiobieg organizacji terrorystycznych i są niezbędne do podejmowania działań o charakterze terrorystycznym.
• 1.5. W całej niniejszej Procedurze pojęcia AML i CFT stosuje się wymiennie.
• 1.6. Historycznie działania mające na celu zwalczanie prania pieniędzy koncentrowały się na aktywności tradycyjnego sektora bankowego. Przestępcy odpowiedzieli jednak na środki przyjęte przez banki w ostatnich latach — zainwestowali w inne metody konwertowania nielegalnie uzyskanych pieniędzy.
• 1.7. YouGMedia B.V. zawsze dąży do przerwania takiej działalności poprzez pełną współpracę z organami władzy oraz zgłaszanie wszelkich podejrzanych aktywności do Jednostki Analityki Finansowej Curaçao (Financial Intelligence Unit Curaçao).
• 1.8. Wszyscy pracownicy YouGMedia B.V. są odpowiedzialni za zapoznanie się z podręcznikiem AML oraz zrozumienie swoich obowiązków. Każdy pracownik musi zapewnić przestrzeganie procedur YouGMedia B.V. oraz gromadzić wszelkie dowody dokumentalne opisane w Procedurze. Ponadto pracownicy zobowiązani są niezwłocznie zgłaszać wszelkie podejrzane okoliczności do MLCO.
• 1.9. Wszystkie kontakty z organami ścigania obsługiwane są przez MLCO.
• 1.10. MLCO odpowiada za przekazywanie i dystrybucję informacji oraz aktualizacji przepisów, gdy tylko one zajdą.
• 1.11. Procedura jest opracowywana i okresowo aktualizowana przez MLCO na podstawie ogólnych zasad ustanowionych przez Dyrektora Spółki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

2. DEFINICJE

• 2.1. AML — Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy (Anti-Money Laundering).
• 2.2. CFT — Przeciwdziałanie Finansowaniu Terroryzmu (Combating the Financing of Terrorism).
• 2.3. Pranie pieniędzy:
• 2.3.1. konwersja lub przekazywanie mienia, wiedząc, że mienie takie pochodzi z czynu przestępczego lub z udziału w takim czynie, w celu ukrycia lub zamaskowania nielegalnego pochodzenia mienia albo w celu pomocy jakiejkolwiek osobie zaangażowanej w popełnienie takiego czynu w uniknięciu prawnych konsekwencji jej działania.
• 2.3.2. ukrycie lub zamaskowanie prawdziwego charakteru, pochodzenia, źródła, lokalizacji, dyspozycji, przemieszczania, praw dotyczących lub własności mienia, wiedząc, że mienie takie pochodzi z czynu przestępczego lub z udziału w takim czynie.
• 2.3.3. nabycie, posiadanie lub korzystanie z mienia, wiedząc w chwili nabycia/przekazania, że mienie takie pochodzi z czynu przestępczego lub z udziału w takim czynie.
• 2.3.4. przygotowanie próby popełnienia oraz zmowa w celu popełnienia jakiegokolwiek z czynów, o których mowa w podpunktach 2.3.1., 2.3.2. i 2.3.3. niniejszego punktu.
• 2.4. Finansowanie terroryzmu — finansowanie i wspieranie aktu terrorystycznego oraz zlecanie takich aktów w rozumieniu Organizacji terrorystycznej. Aktem terrorystycznym jest działanie mające na celu zastraszenie ludności lub zmuszenie Rządu bądź organizacji międzynarodowej do wykonania lub powstrzymania się od wykonania jakiegokolwiek działania.
• 2.5. Money Laundering Compliance Officer (dalej MLCO) — niezależny funkcjonariusz posiadający wystarczającą wiedzę o ryzyku ekspozycji instytucji na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, posiadający wystarczające umocowanie do podejmowania decyzji wpływających na tę ekspozycję na ryzyko, przy czym nie musi we wszystkich przypadkach być członkiem zarządu.
• 2.6. Osoba fizyczna zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP) oznacza osobę fizyczną, której powierzono lub powierzono w przeszłości znaczące funkcje publiczne, w tym: głowa państwa, szef rządu, minister oraz zastępca lub sekretarz stanu; poseł lub członek podobnego organu ustawodawczego, członek organu zarządzającego partii politycznej, członek Sądu Najwyższego, członek trybunału obrachunkowego lub zarządu Banku Centralnego; ambasador, chargé d’affaires oraz oficer wyższej rangi w siłach zbrojnych; członek organu administracyjnego, zarządzającego lub nadzorczego przedsiębiorstwa państwowego; dyrektor, zastępca dyrektora i członek zarządu lub pełniący równorzędną funkcję w organizacji międzynarodowej — z wyłączeniem urzędników średniego szczebla lub niższych.
• 2.7. Nietypowa operacja pieniężna lub transakcja — operacja pieniężna lub transakcja dotycząca mienia, co do którego istnieje podejrzenie, że pochodzi bezpośrednio lub pośrednio z czynu przestępczego bądź z udziału w takim czynie i/lub co do którego istnieje podejrzenie, że jest związane z finansowaniem terroryzmu.
• 2.8. Klient — klient, który ukończył wymagany wiek i uczestniczy w grze losowej.

3. USTAWODAWSTWO

• 3.1. Zgodnie z krajowym rozporządzeniem w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (z okresowymi zmianami) pranie pieniędzy jest przestępstwem na Curaçao. Dalsze najważniejsze krajowe akty prawne dotyczące prania pieniędzy i finansowania terroryzmu obejmują między innymi (ale nie tylko): Kodeks karny (Penal Code) (N.G. 2011, nr 48); Krajowe rozporządzenie w sprawie zgłaszania nietypowych transakcji (N.G. 1996, nr 21) — ostatnia zmiana N.G. 2017, nr 99 (NORUT) — wraz ze wszystkimi jego zmianami oraz powiązanymi dekretami krajowymi zawierającymi środki ogólne i dekretami ministerialnymi o powszechnym zastosowaniu; Dekret Ministerialny o powszechnym zastosowaniu z 11 listopada 2015 r., określający wskaźniki wymienione w artykule 10 rozporządzenia o zgłaszaniu nietypowych transakcji (Rozporządzenie w sprawie wskaźników nietypowych transakcji) (N.G. 2015, nr 73); Krajowe rozporządzenie w sprawie identyfikacji klientów przy świadczeniu usług (N.G. 1996, nr 23) — ostatnia zmiana N.G. 2017, nr 92 (NOIS) — wraz ze wszystkimi jego zmianami oraz powiązanymi dekretami krajowymi zawierającymi środki ogólne i dekretami ministerialnymi o powszechnym zastosowaniu; Krajowe Rozporządzenie o Sankcjach (N.G. 2014, nr 55); Ustawa Sankcyjna Królestwa (N.G. 2016, nr 54); Dekret Krajowy w sprawie wejścia w życie Ustawy Sankcyjnej Królestwa (N.G. 2017, nr 2); Dekret krajowy o środkach ogólnych z 10 lipca 2015 r., dotyczący wdrożenia artykułu 2 Krajowego Rozporządzenia o Sankcjach, zawierający wdrożenie rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ dotyczących Al-Kaidy i in., Talibów w Afganistanie i in., ISIL i in., ANF i in. oraz osób i organizacji wskazywanych lokalnie (N.G. 2015, nr 29); Dekret krajowy o środkach ogólnych z 10 lipca 2015 r., dotyczący wdrożenia artykułu 2 Krajowego Dekretu o Sankcjach, zawierający wdrożenie rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ dotyczących Libii (Rozporządzenie sankcyjne Libia) (N.G. 2015, nr 28); Dekret krajowy o środkach ogólnych z lipca 2015 r., dotyczący wdrożenia artykułu 2 Krajowego Rozporządzenia o Sankcjach, zawierający wdrożenie rezolucji 1695 (2006), 1718 (2006), 2087 (2013) i 2094 (2013) Rady Bezpieczeństwa ONZ (Dekret sankcyjny w sprawie Koreańskiej Republiki Ludowo-Demokratycznej 2015) (N.G. 2015, nr 30); Dekret krajowy zawierający środki ogólne dotyczące wykonania artykułów 9 ust. 2 oraz 9a ust. 2 Krajowego Rozporządzenia w sprawie identyfikacji klientów przy świadczeniu usług (Dekret krajowy zawierający środki ogólne w sprawie kar oraz kar administracyjnych dla dostawców usług) (N.G. 2010, nr 70).
• 3.2. Jako członek Financial Action Task Force (www.fatf-gafi.org) oraz Caribbean Financial Action Task Force (www.cfatf-gafic.org), Curaçao spełnia standardy międzynarodowe poprzez regularne wdrażanie tych standardów w krajowym ustawodawstwie. Na poziomie międzynarodowym FATF odgrywa bardzo istotną rolę w zwalczaniu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i proliferacji broni masowego rażenia. FATF monitoruje postępy swoich członków we wdrażaniu niezbędnych środków, przegląda techniki prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz przeciwdziałania nim, a także promuje przyjmowanie i wdrażanie odpowiednich środków w skali globalnej. Realizując te działania, FATF współpracuje z innymi organami międzynarodowymi zaangażowanymi w zwalczanie prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Łącznie do FATF należy 39 państw. Niniejsza polityka stanowi połączenie zasad FATF oraz lokalnych regulacji AML/CFT, co zapewnia solidną, uznawaną w skali międzynarodowej podstawę w zakresie AML/CFT. Jeżeli lokalne przepisy nakładają dodatkowe obowiązki compliance, YouGMedia B.V. może opracować dodatkowe procedury w celu zapewnienia zgodności z lokalnymi regulacjami.

4. NASZE OBOWIĄZKI

YouGMedia B.V. wdraża solidne polityki i procedury w celu wypełniania obowiązków AML, a kierownictwo wyższego szczebla jest zaangażowane w zwalczanie nadużyć swojej infrastruktury, produktów oraz usług.

• 4.1. YouGMedia B.V. wyznacza MLCO, którym jest funkcjonariusz na poziomie kierowniczym, niezależny od działu operacji gier, odpowiedzialny za wykrywanie i przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu zgodnie z obowiązującymi przepisami, a także za utrzymywanie kontaktów z Jednostką Analityki Finansowej (FIU) Curaçao. MLCO ma dostęp do danych identyfikacyjnych Klientów oraz innych informacji CDD, rejestrów transakcji i innych istotnych informacji niezbędnych do wykonywania swoich obowiązków.
• 4.2. Na stanowisko MLCO może zostać powołana wyłącznie osoba posiadająca wykształcenie, przydatność zawodową, umiejętności, cechy osobiste, doświadczenie oraz nienaganną reputację, wymagane do wykonywania obowiązków officera ds. compliance.
• 4.3. Obowiązki MLCO obejmują między innymi:
• 4.3.1. ustanowienie odpowiednich wewnętrznych procedur kontrolnych w celu zapobiegania operacjom pieniężnym i transakcjom związanym z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu: należyta staranność wobec Klienta i beneficjenta rzeczywistego, przekazywanie raportów i informacji do Jednostki Analityki Finansowej Curaçao, przechowywanie informacji zgodnie z regulacjami dotyczącymi prania pieniędzy, ocena ryzyka, zarządzanie ryzykiem (z uwzględnieniem rodzaju produktu, usługi lub transakcji, ryzyka geograficznego itp.), zarządzanie zgodnością i komunikacja;
• 4.3.2. podejmowanie odpowiednich środków, aby właściwi pracownicy byli w każdej chwili świadomi obowiązujących przepisów. Środki takie obejmują udział właściwych pracowników w specjalnych ciągłych programach szkoleniowych, pomagających im rozpoznawać operacje mogące mieć związek z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu, oraz udzielanie tym pracownikom instrukcji dotyczących postępowania w takich przypadkach;
• 4.3.3. kontrolowanie ogólnej polityki compliance w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu oraz zapewnienie odpowiednich zasobów do właściwego szkolenia pracowników i wdrażania systemów ryzyka. Obejmuje to również oprogramowanie komputerowe wspomagające nadzór;
• 4.3.4. przechowywanie kopii wszystkich materiałów szkoleniowych. Zaktualizowane szkolenia AML prowadzone są co najmniej raz w roku, a dodatkowe szkolenia — w razie potrzeby, na przykład w przypadku istotnych zmian w przepisach. Należy przechowywać rejestry wszystkich sesji szkoleniowych, obejmujące daty, dane osób szkolonych (imię, nazwisko, funkcja w firmie, podpisy) oraz officera ds. compliance prowadzącego szkolenie (imię, nazwisko, funkcja w firmie, podpisy);
• 4.3.5. monitorowanie wszystkich zmian w przepisach mających na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu oraz aktualizowanie wewnętrznych instrukcji zgodnie z aktualnymi informacjami. Wewnętrzne instrukcje muszą być aktualizowane co najmniej raz w roku;
• 4.3.6. prowadzenie postępowań, analiz, konsultacji i, w stosownych przypadkach, zgłaszanie działalności do FIU oraz podejmowanie wszelkich innych czynności uznanych za zgodne z prawem i niezbędne. Realizując powyższe obowiązki, YouGMedia B.V. dąży do stałego przestrzegania i utrzymywania następujących zasad: YouGMedia B.V. prowadzi działalność wyłącznie z osobami, których tożsamość została odpowiednio ustalona i wobec których nie wykryto żadnych podejrzeń działalności przestępczej lub terrorystycznej. YouGMedia B.V. podejmuje wszelkie środki w ramach swoich możliwości, aby nie być wykorzystywanym jako narzędzie do prania pieniędzy ani do pomagania innym w takim praniu, celowo lub w inny sposób. YouGMedia B.V. dąży do weryfikacji danych przekazanych przez Klientów podczas rejestracji oraz przy pierwszym wniosku o wypłatę, przy użyciu metod i danych dostępnych w zależności od kraju zamieszkania. YouGMedia B.V. pozyskuje uzasadnione informacje, odpowiednio udokumentowane i potwierdzone, o tożsamości Klientów, gdy jest to wymagane na mocy regulacji dotyczących gier hazardowych online. YouGMedia B.V. zapewnia szkolenia dla swoich pracowników (w tym nowych pracowników, kasjerów, personelu audytu, personelu ds. compliance AML, kierowników zmian, menedżerów, kierownictwa wyższego szczebla, członków zarządu, o ile dotyczy) w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz procedur przeciwdziałania oszustwom. YouGMedia B.V. podejmuje wszelkie niezbędne środki w celu wykrywania i zapobiegania Klientom i działaniom o charakterze oszukańczym poprzez regularne monitorowanie aktywności Klientów. YouGMedia B.V. przestrzega obowiązujących przepisów i regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także w miarę możliwości stosuje się do zaleceń FATF. YouGMedia B.V. prowadzi rejestry wszystkich wykonanych procedur oraz zrealizowanego raportowania.

5. OCENA RYZYKA KLIENTA

• 5.1. W celu identyfikacji, oceny i analizy ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z prowadzoną działalnością YouGMedia B.V. przeprowadza ocenę ryzyka. Podejmowane są kroki mające na celu identyfikację, ocenę i analizę ryzyk proporcjonalnie do charakteru i stopnia złożoności działalności gospodarczej i zawodowej YouGMedia B.V. Uwzględniane są co najmniej następujące kategorie ryzyka:
• 5.1.1. ryzyko związane z Klientami.
• 5.1.2. ryzyko związane z krajami, obszarami geograficznymi lub jurysdykcjami.
• 5.1.3. ryzyko związane z produktami, usługami lub transakcjami.
• 5.1.4. ryzyko związane z komunikacją, pośrednictwem lub produktami, usługami, transakcjami bądź kanałami dostawy pomiędzy YouGMedia B.V. a Klientami.
• 5.2. Kroki podejmowane w celu identyfikacji, oceny i analizy ryzyk muszą być proporcjonalne do charakteru, wielkości i stopnia złożoności działalności gospodarczej i zawodowej YouGMedia B.V. i/lub graczy.
• 5.3. Screening AML jest przeprowadzany wobec istniejących lub potencjalnych Klientów w celu oceny ich ryzyka. Przy przeprowadzaniu screeningów YouGMedia B.V. dąży do realizacji następujących celów: przeprowadzenie oceny ryzyka; unikanie naruszania sankcji; ochrona przed karami regulacyjnymi. YouGMedia B.V. przeprowadza screening AML swoich Klientów przy otwieraniu konta i/lub przy ich pierwszych wnioskach o wypłatę i/lub gdy Klienci uczestniczą w transakcjach finansowych o wartości równej lub wyższej niż 4 000 NAF (lub wcześniej) i/lub gdy poziom ryzyka Klientów ulega zmianie. Poprzez screening AML YouGMedia B.V. zapewnia, że istniejący lub potencjalni Klienci nie widnieją na żadnej z list sankcyjnych, listach osób zakazanych lub poszukiwanych, nie są klasyfikowani jako PEP oraz nie posiadają żadnych negatywnych danych medialnych w aktach. W celu przeprowadzenia screeningu AML YouGMedia B.V. najpierw uzyskuje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, adres oraz dane kontaktowe Klienta. Osoby PEP oraz osoby objęte sankcjami nie są dopuszczane jako Klienci. Ponadto YouGMedia B.V. nie zezwala na anonimowe uprawianie hazardu.
• 5.4. W wyniku oceny ryzyka YouGMedia B.V. utrzymuje następującą klasyfikację ryzyka:
• 5.3.1. Niskie ryzyko. Gracze klasyfikowani jako Niskie ryzyko podlegają Standardowym Środkom Należytej Staranności (Standard Due Diligence) obejmującym żądanie dokumentacji KYC zgodnie z procesem opisanym powyżej oraz stały monitoring aktywności na rachunku.
• 5.3.2. Średnie ryzyko. Gracze, którzy nie dostarczą wymaganej dokumentacji na etapie, na którym jest ona wymagana (na przykład gdy została zażądana ze względu na określone triggery, PEP, wzrost wolumenu transakcji), zostaną objęci wzmożonym monitoringiem rachunku.
• 5.3.3. Wysokie ryzyko. Aktywność Gracza jest czynnikiem decydującym o klasyfikacji Gracza jako Wysokie Ryzyko. Każdy Gracz, w przypadku którego wygenerowany został automatyczny alert lub wykryto niewłaściwą aktywność, zostaje sklasyfikowany jako Wysokie Ryzyko, wobec którego stosuje się procedurę Wzmożonej Należytej Staranności (Enhanced Due Diligence). Przypadki, w których przypisywana jest klasyfikacja Wysokiego ryzyka, obejmują między innymi te wymienione w sekcji poniżej.
• 5.4. Polityka Akceptacji Klienta YouGMedia B.V. opiera się na tym, co jest wymagane na mocy obowiązujących przepisów. Następujące osoby nie są akceptowane jako Klienci: osoby poniżej 18. roku życia; PEP; osoby znajdujące się na listach sankcji FATF, ONZ, UE, Wielkiej Brytanii lub OFAC; rezydenci krajów sklasyfikowanych i/lub zakazanych jako wysokiego ryzyka przez właściwe organy; osoby podejrzewane o zaangażowanie w ML/TF lub inne rodzaje działalności przestępczej; osoby, które dobrowolnie się wykluczyły; osoby, które przedłożyły dokumentację lub informacje, co do których istnieją uzasadnione podstawy do podejrzeń, że są sfałszowane lub podrobione.
• 5.5. Kategorie Klientów, których aktywność może wskazywać na wyższe ryzyko, obejmują: Klientów posiadających wiele źródeł dochodów; Klientów z nieregularnymi strumieniami dochodów; PEP; osoby wydające wysokie kwoty; osoby wydające nieproporcjonalnie wysokie kwoty; okazjonalnych Klientów, takich jak mieszkańcy lub turyści, w szczególności gdy zmienia się schemat wydatków; niewłaściwe wykorzystywanie osób trzecich; Klientów korzystających z wielu kont rankingowych gracza kasyna.
• 5.6. YouGMedia B.V. uwzględnia również ryzyko geograficzne, oceniane na podstawie lokalizacji gracza oraz źródła majątku w relacji biznesowej. Pod uwagę bierze się obywatelstwo, miejsce zamieszkania oraz miejsce urodzenia gracza.

6. OSOBY EKSPONOWANE POLITYCZNIE

• 6.1. Pojęcie „osoby eksponowane politycznie” obejmuje następujące osoby fizyczne, którym powierzono lub powierzono w przeszłości znaczące funkcje publiczne w państwie obcym: głowy państw, szefów rządów, ministrów oraz zastępców lub sekretarzy stanu; posłów parlamentów; członków sądów najwyższych, sądów konstytucyjnych lub innych organów sądowniczych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają dalszemu zaskarżeniu, z wyjątkiem szczególnych okoliczności; członków trybunałów obrachunkowych lub zarządów banków centralnych; ambasadorów, chargés d’affaires oraz oficerów wyższej rangi w siłach zbrojnych; członków organów administracyjnych, zarządzających lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych.
• 6.2. YouGMedia B.V. zwraca większą uwagę na Klientów pochodzących z krajów powszechnie znanych z problemów z łapownictwem, korupcją oraz nieprawidłowościami finansowymi, których przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i regulacje nie są równoważne standardom międzynarodowym.
• 6.3. W celu skutecznego zarządzania takim ryzykiem YouGMedia B.V. ocenia kraje pochodzenia swoich Klientów, aby zidentyfikować te, które są bardziej podatne na korupcję lub utrzymują przepisy niespełniające 40+9 wymogów Financial Action Task Force.
• 6.4. W kwestii korupcji jednym z użytecznych źródeł informacji jest Indeks Postrzegania Korupcji Transparency International, dostępny na stronie Transparency International pod adresem www.transparency.org. W kwestii adekwatności stosowania 40+9 rekomendacji FATF Spółka może pozyskiwać informacje z raportów oceniających kraje przygotowywanych przez FATF lub inne organy regionalne działające zgodnie z zasadami FATF (np. Komitet Moneyval Rady Europy) lub Międzynarodowego Funduszu Walutowego.

7. NALEŻYTA STARANNOŚĆ WOBEC KLIENTA I WERYFIKACJA

Klienci muszą zostać zidentyfikowani, a ich tożsamość może zostać zweryfikowana.

YouGMedia jest zobowiązana do przeprowadzenia procedury Należytej Staranności wobec Klienta w następujących sytuacjach: gdy Klienci uczestniczą w transakcjach finansowych o wartości równej lub wyższej niż 4 000 NAF; przy przeprowadzaniu okazjonalnych transakcji przekraczających równowartość pieniężną 4 000 NAF; gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu i/lub działalności nielegalnej; gdy istnieją wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności wcześniej uzyskanych danych identyfikacyjnych Klienta.

Transakcja może być pojedynczą transakcją, ale również serią, kombinacją lub schematem transakcji obejmujących łączną kwotę przekraczającą równowartość pieniężną 4 000 NAF.

• 7.1. Standardowa Należyta Staranność. YouGMedia B.V. wymaga identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klienta (zgodnie z punktem 7).
• 7.2. Standardowa Należyta Staranność jest przeprowadzana w następujących przypadkach:
• 7.2.1. w dowolnym momencie w trakcie onboardingu Klienta;
• 7.2.2. przy wniosku o wypłatę; i/lub
• 7.2.3. zgodnie z obowiązującymi przepisami, które mogą być okresowo wymagane;
• 7.2.4. w dowolnym momencie według uznania YouGMedia B.V.
• 7.3. YouGMedia B.V. dodatkowo zachowuje prawo do przeprowadzenia weryfikacji telefonicznej Konta Klienta w celu potwierdzenia danych podanych przez Klienta w chwili rejestracji lub w dowolnym innym momencie na żądanie YouGMedia B.V. Odpowiedni czas ukończenia standardowej należytej staranności może się różnić w zależności od kilku czynników, takich jak wolumen dostarczonej dokumentacji, złożoność procesu weryfikacji i obciążenie zespołu weryfikacyjnego operatora. Ogólnie YouGMedia B.V. dąży do ukończenia standardowej należytej staranności w rozsądnym terminie, który może wynosić od kilku godzin do kilku dni roboczych. Należy zauważyć, że YouGMedia B.V. jest zobowiązana do przestrzegania wymogów regulacyjnych dotyczących identyfikacji i weryfikacji Klientów, co może wpływać na czas ukończenia procesu. W razie jakichkolwiek wątpliwości lub pytań dotyczących czasu ukończenia należytej staranności zaleca się kontakt z zespołem obsługi Klienta w celu uzyskania wyjaśnień.
• 7.4. YouGMedia B.V. dodatkowo zachowuje prawo do przeprowadzenia weryfikacji telefonicznej Konta Klienta w celu potwierdzenia danych podanych przez Klienta w chwili rejestracji lub w dowolnym innym momencie na żądanie YouGMedia B.V.
• 7.5. Wzmożona Należyta Staranność. W określonych szczególnych przypadkach YouGMedia B.V. przeprowadza Wzmożoną Należytą Staranność, żądając następujących informacji KYC (dodatkowo, bez uszczerbku dla wymogów określonych w punkcie 7):
• 7.5.1. Selfie Klienta trzymającego dokument tożsamości.
• 7.5.2. Niedawno wystawiony rachunek za media lub wyciąg bankowy.
• 7.5.3. Wyciąg bankowy potwierdzający pierwszą wpłatę.
• 7.5.4. Wyciąg bankowy nie starszy niż 6 miesięcy z banku, do którego ma zostać przelana wypłacona kwota.
• 7.5.5. Informacje dotyczące źródła majątku. Źródłem majątku jest pochodzenie wszystkich pieniędzy zgromadzonych przez osobę w ciągu jej życia, obejmujące (ale nie tylko) dochody z zatrudnienia, spadki, inwestycje, udziały w działalności gospodarczej.
• 7.6. Zastosowanie mają również następujące środki Wzmożonej Należytej Staranności:
• 7.6.1. otrzymywanie i weryfikacja informacji o adresie zamieszkania Klienta.
• 7.6.2. ciągłe monitorowanie aktywności rachunku Klienta, w tym śledzenie transakcji przeprowadzanych w trakcie relacji, regularne sprawdzanie danych używanych do identyfikacji osoby, aktualizowanie odpowiednich dokumentów, danych i informacji, a w razie potrzeby identyfikacja źródła i pochodzenia środków wykorzystywanych w transakcji.
• 7.7. Wzmożona Należyta Staranność jest stosowana z chwilą sklasyfikowania Klienta jako Wysokie ryzyko, w tym między innymi w następujących sytuacjach, oraz jak opisano w dalszej części sekcji „Monitoring aktywności Posiadaczy Kont”:
• 7.7.1. gdy istnieją wątpliwości co do prawdziwości lub autentyczności wcześniej uzyskanych danych identyfikacyjnych Klienta.
• 7.7.2. w każdym innym przypadku, gdy istnieją podejrzenia, że akt prania pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu jest, został lub będzie podjęty.
• 7.7.3. w przypadku podejrzenia, że Klient próbuje utworzyć lub utworzył wiele Kont Klienta w różnych imionach.
• 7.7.4. w przypadku podejrzenia, że Klient/Klienci stanowią część syndykatu Klientów zmowionych w celu uzyskania przewagi nad YouGMedia B.V.
• 7.7.5. w przypadku podejrzenia, że Klient jest osobą eksponowaną politycznie (PEP).
• 7.7.6. w razie wykrycia jakiejkolwiek nieprawidłowej, podejrzanej, niewłaściwej lub oszukańczej aktywności.
• 7.7.7. w przypadku Klientów zlokalizowanych w miejscu wysokiego ryzyka.
• 7.8. YouGMedia B.V. przetworzy Wzmożoną Należytą Staranność w rozsądnym terminie, określonym przez YouGMedia B.V. Termin ten może się różnić w zależności od charakteru żądanych informacji oraz innych czynników.
• 7.9. Jeżeli YouGMedia B.V. nie jest w stanie zweryfikować tożsamości Klienta na podstawie dostarczonej dokumentacji oraz dalszych działań, YouGMedia B.V. zachowuje prawo do zablokowania Konta Klienta do czasu dostarczenia informacji weryfikacyjnych lub do zamknięcia konta, jeżeli stwierdzi, że informacje zawarte w Koncie Klienta są fałszywe lub wprowadzają w błąd.
• 7.10. Pracownikom YouGMedia B.V. zabrania się nawiązywania lub kontynuowania jakichkolwiek relacji oraz przeprowadzania transakcji, gdy nie jest możliwe spełnienie wymogów należytej staranności ustanowionych w niniejszej procedurze:
• 7.10.1. gdy, w przypadkach określonych w niniejszej procedurze, Klient nie przekaże danych potwierdzających jego tożsamość i adres zamieszkania, lub gdy przekazuje niekompletne dane;
• 7.10.2. gdy dane są nieprawidłowe lub gdy Klient uchyla się od przekazania informacji wymaganych do ustalenia jego tożsamości, bądź przekazane dane są niewystarczające dla tego celu.
• 7.11. YouGMedia B.V. zabrania się nawiązywania lub kontynuowania jakichkolwiek relacji bez żądania od Klienta przekazania danych potwierdzających jego tożsamość zgodnie z punktem 6.1., lub gdy istnieje uzasadnione podejrzenie, że dane zawarte w tych dokumentach są fałszywe lub sfałszowane.
• 7.12. W okresie współpracy z Klientem YouGMedia B.V. musi w każdym przypadku:
• 7.12.1. prowadzić ciągły monitoring aktywności Klienta na jego koncie, wykorzystywanych metod płatności do doładowania salda oraz transakcji wypłat, w tym szczegółową analizę transakcji podejmowanych w trakcie takich relacji, w celu zapewnienia, że przeprowadzane transakcje są zgodne z wiedzą YouGMedia B.V. o Kliencie, profilem ryzyka oraz źródłem środków. Źródło środków odnosi się do tego, w jaki sposób środki na konkretną transakcję zostały pozyskane przez gracza, na przykład z oszczędności osobistych, wypłat emerytalnych, sprzedaży nieruchomości, sprzedaży akcji i dywidend.
• 7.12.2. zapewnić, że dokumenty, dane lub informacje przekazane przez Klienta w trakcie należytej staranności są odpowiednie, istotne, regularnie przeglądane oraz aktualizowane.
• 7.13. Klienci poniżej 18. roku życia nie mogą się rejestrować. System uniemożliwia rejestrację osobom nieletnim poprzez sprawdzanie daty urodzenia. System nie zezwala na rejestrację rezydentom USA.
• 7.14. W celu weryfikacji metod płatności wykorzystywanych przez Klientów do zasilania kont YouGMedia B.V. może zażądać:
• 7.14.1. zdjęcia karty/kart kredytowej wykorzystanej do wpłaty (przednia strona z pierwszymi 6 cyframi i ostatnimi 4 cyframi, datą ważności oraz imieniem i nazwiskiem właściciela karty; tylna strona z zakrytym kodem CVV).
• 7.14.2. wyciągu bankowego rachunku, z którego dokonano wpłaty, za okres ostatnich 6 miesięcy, zawierającego imię i nazwisko posiadacza rachunku.
• 7.14.3. zrzutu ekranu z osobistego konta Klienta w systemie płatniczym, prezentującego przelew środków na rzecz YouGMedia B.V. (w przypadku wykorzystywania e-portfela do wpłat).
• 7.14.4. jeżeli preferowaną metodą zasilania konta przez Klienta jest jego e-portfel, do którego środki mogą być dodawane wyłącznie przelewem bankowym lub kartą kredytową, YouGMedia B.V. może dodatkowo zażądać wyciągu z rachunku instytucji kredytowej potwierdzającego pochodzenie wpłaty.
• 7.14.5. jeżeli Klient zasila konto przy użyciu innych płatności, YouGMedia B.V. może zażądać wykazania legalności środków wykorzystanych do wpłaty.
• 7.14.6. YouGMedia B.V. może zażądać zrzutu ekranu z osobistego konta e-portfela w celu potwierdzenia imienia i nazwiska posiadacza rachunku.
• 7.15. YouGMedia B.V. może, zgodnie z wewnętrznymi politykami i wewnętrznymi procedurami kontroli, odmówić wykonania operacji pieniężnych lub transakcji oraz zakończyć transakcje lub relację z Klientem, gdy Klient uchyla się od dostarczenia lub odmawia dostarczenia dodatkowych informacji do YouGMedia B.V. na jej żądanie w wyznaczonych terminach.
• 7.16. Bieżąca Należyta Staranność. Ciągły monitoring jest prowadzony przez YouGMedia B.V., gdy zachowanie Klienta i/lub jego aktywność i/lub transakcje są uznawane lub podejrzewane o nietypowość zgodnie z obowiązującymi przepisami — w takim przypadku podejmowane są dalsze postępowania i/lub okresowe przeglądy, w następujących sytuacjach (ale nie tylko): okres nieaktywności następujący po intensywnej aktywności; charakter gry i obstawiane kwoty; wypłaty w porównaniu z kwotami wpłat; zachowanie transakcyjne; wykorzystywanie metod płatności.
• 7.17. W okresie współpracy YouGMedia B.V. jest zobowiązana w każdym przypadku do: prowadzenia ciągłego monitoringu aktywności Klienta, wykorzystywanych metod płatności, w tym szczegółowej analizy transakcji podejmowanych w trakcie takich relacji, w celu zapewnienia, że przeprowadzane transakcje są zgodne z wiedzą YouGMedia B.V. o Kliencie, profilem ryzyka oraz źródłem środków; zapewnienia, że dokumenty, dane lub informacje przekazane przez Klienta w trakcie należytej staranności są odpowiednie, istotne, regularnie przeglądane oraz aktualizowane; zwracania uwagi na wszelką aktywność, którą ze względu na jej charakter uznają za prawdopodobnie związaną z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu, w szczególności na złożone lub nietypowo duże transakcje oraz relacje bądź wpłaty/wypłaty z Klientami z państw trzecich, w których zgodnie z informacjami oficjalnie publikowanymi przez międzynarodowe organizacje międzyrządowe środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu są niewystarczające lub nie odpowiadają standardom międzynarodowym.

8. IDENTYFIKACJA

• 8.1. YouGMedia B.V. identyfikuje Klienta i przechowuje następujące dane przed otwarciem konta:
• 8.1.1. imię, nazwisko.
• 8.1.2. osobisty kod identyfikacyjny.
• 8.1.3. data urodzenia, miejsce urodzenia.
• 8.1.4. adres zamieszkania.
• 8.1.5. obywatelstwo.
• 8.2. YouGMedia B.V. weryfikuje dane identyfikacyjne wskazane w punktach 8.1.1. i 8.1.2. na podstawie ważnego oficjalnego dokumentu tożsamości zawierającego zdjęcie posiadacza:
• 8.2.1. prawo jazdy.
• 8.2.2. dowód osobisty.
• 8.2.3. dokument podróży lub paszport.
• 8.2.4. dowolny inny dokument wskazany przez oficjalny organ państwowy.
• 8.3. Weryfikacja adresu zamieszkania może zostać przeprowadzona na podstawie następujących dokumentów:
• 8.3.1. ważnego oficjalnego dokumentu tożsamości.
• 8.3.2. niedawnego rachunku za media.
• 8.3.3. niedawnego wyciągu bankowego lub listu referencyjnego wystawionego przez instytucję kredytową/finansową.
• 8.3.4. korespondencji z centralnego lub lokalnego organu władzy, departamentu bądź agencji.
• 8.3.5. wszelkich innych dokumentów wystawionych przez niezależną agencję.
• 8.4. Jeżeli pracownicy YouGMedia B.V. mają wątpliwości co do dokumentu tożsamości Klienta wskazanego w punkcie 8.2., mogą zażądać przedłożenia kopii dokumentu tożsamości uwierzytelnionego przez notariusza lub poświadczonego przez notariusza.

9. RAPORTOWANIE NIETYPOWYCH OPERACJI LUB TRANSAKCJI PIENIĘŻNYCH

• 9.1. YouGMedia B.V. jest zobowiązana do przestrzegania Krajowego Rozporządzenia w sprawie identyfikacji przy świadczeniu usług, a także do wykrywania i zgłaszania zarówno zamierzonych, jak i zrealizowanych nietypowych transakcji. YouGMedia B.V. zwraca uwagę na wszelką aktywność, którą ze względu na jej charakter uznaje za prawdopodobnie związaną z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu, w szczególności na złożone lub nietypowo duże transakcje oraz na wszelkie nietypowe schematy transakcji nie posiadające widocznego celu ekonomicznego lub prawnego, a także na wszelkie relacje bądź operacje pieniężne z Klientami z państw trzecich, w których zgodnie z informacjami oficjalnie publikowanymi przez międzynarodowe organizacje międzyrządowe środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu są niewystarczające lub nie odpowiadają standardom międzynarodowym. YouGMedia B.V. bada podstawę i cel wykonywania takich operacji lub transakcji, a wyniki postępowania muszą być odnotowane na piśmie.
• 9.2. MLCO musi zgłaszać do Jednostki Analityki Finansowej Curaçao wszelkie podejrzane lub nietypowe operacje pieniężne lub transakcje. YouGMedia B.V. oraz jej pracownicy i/lub przedstawiciele i/lub osoby działające w ich imieniu nie ponoszą odpowiedzialności za szkody wyrządzone osobie lub Klientowi uczestniczącemu w transakcji dokonanej w ramach działalności gospodarczej lub zawodowej, przy wykonywaniu czynności zawodowej w zakresie świadczenia usług zawodowych:
• 9.2.1. w związku z wykonywaniem obowiązków i zadań wynikających z regulacji AML i TF w dobrej wierze, w związku z niewykonaniem transakcji lub niewykonaniem transakcji w wyznaczonym terminie.
• 9.2.2. w związku z wykonywaniem obowiązku raportowania w dobrej wierze.
• 9.3. Następujące transakcje lub zamierzone transakcje uznaje się za nietypowe:
• 9.3.1. przypadki, w których podmiot jest świadomy, uzyskuje informacje dotyczące, ma podejrzenia lub istotne podstawy do podejrzeń, że pranie pieniędzy i/lub finansowanie terroryzmu zostało, jest lub będzie wykonywane bądź została podjęta jego próba.
• 9.3.2. przypadki, w których istnieje podejrzenie lub wystarczające podstawy do podejrzeń, że środki Klienta zostały uzyskane z działalności przestępczej.
• 9.3.3. przypadki, w których istnieje podejrzenie lub wystarczające podstawy do podejrzeń, że transakcje lub działania są związane z finansowaniem terroryzmu.
• 9.3.4. transakcje przez lub na rzecz osoby wymienionej na liście przyjętej na mocy Krajowego Rozporządzenia o Sankcjach (N.G. 2014 nr 55).
• 9.3.5. transakcje o wartości 5 000 NAF lub wyższej (taka transakcja może być pojedynczą transakcją lub serią, kombinacją bądź schematem transakcji obejmujących łączną kwotę równowartości pieniężnej 5 000 NAF lub wyższą i jest liczona za dzień gry).
• 9.4. Istnieją wskaźniki pomagające zidentyfikować nietypowe transakcje. Wskaźniki opisują sytuacje, w których transakcja (wykonana lub zamierzona) ma zostać oznaczona jako nietypowa i tym samym musi zostać niezwłocznie zgłoszona do Jednostki Analityki Finansowej Curaçao. Termin „niezwłocznie” interpretuje się następująco:
• 9.4.1. MLCO powinien przesyłać raporty o nietypowych transakcjach w ciągu 48 godzin od wykonania transakcji lub od chwili powstania zamiaru transakcji.
• 9.4.2. W indywidualnych przypadkach raportowanie do Jednostki Analityki Finansowej Curaçao może zostać wydłużone maksymalnie do 5 dni roboczych. Wniosek o wydłużone raportowanie należy skierować na piśmie do Jednostki Analityki Finansowej Curaçao, z uzasadnieniem przyczyn wydłużenia.
• 9.4.3. Jednostka Analityki Finansowej Curaçao poinformuje odpowiedni podmiot raportujący na piśmie o swojej decyzji w ciągu 24 godzin.
• 9.4.4. Okres pomiędzy wykonaniem transakcji (lub zamiarem jej wykonania) a momentem otrzymania raportu przez MLCO nie powinien przekraczać 24 godzin.
• 9.4.5. Od chwili otrzymania raportu o transakcji MLCO musi zakończyć odpowiednie postępowanie w zakresie ewentualnego prania pieniędzy/finansowania terroryzmu w ciągu 10 dni roboczych.
• 9.4.6. Jeżeli po okresie postępowania (maksymalnie 10 dni roboczych) istnieje podejrzenie prania pieniędzy/finansowania terroryzmu, MLCO musi zgłosić transakcję w ciągu 48 godzin do Jednostki Analityki Finansowej.
• 9.4.7. W przypadku, gdy nie jest możliwe dotrzymanie wyżej wymienionych terminów, MLCO wysyła wniosek o wydłużenie terminu raportowania na piśmie do Jednostki Analityki Finansowej Curaçao, z uzasadnieniem przyczyn wydłużenia.
• 9.4.8. Jednostka Analityki Finansowej Curaçao dokona oceny obiektywnych podstaw i poinformuje podmiot raportujący o swojej decyzji na piśmie w ciągu 48 godzin od otrzymania wniosku.
• 9.5. Istnieją dwa rodzaje wskaźników: obiektywne i subiektywne:
• 9.5.1. w przypadku wskaźnika obiektywnego (zob. Załącznik 1) opisuje on obowiązkowo okoliczności, w których transakcja jest uznawana za nietypową.
• 9.5.2. w przypadku wskaźnika subiektywnego (zob. Załącznik 1) transakcja uznawana jest za nietypową, jeżeli podmiot raportujący (na podstawie znajomości swoich klientów, ich dochodów i działalności biznesowej oraz wszelkich innych istotnych okoliczności) ma uzasadnione przesłanki do domniemania, że transakcja jest związana z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Dla wskaźników subiektywnych czerwone flagi mogą być sugerowane przez organy nadzorcze i/lub FIU Curaçao, wskazując na takie możliwe domniemania.
• 9.6. Raport do FIU składany jest za pośrednictwem portalu raportowania GoAML (link do rejestracji w GoAML — http://mot.cw/Web/MOTWeb/MOTWeb.nsf/web/goaml%20the%20new%20portal%20for%20fiu%20curacao).
• 9.7. Jednostce organizacyjnej YouGMedia B.V., członkowi organu zarządzającego oraz pracownikowi zabrania się informowania osoby o raporcie złożonym na nią do Jednostki Analityki Finansowej, o planie złożenia takiego raportu lub o dokonaniu raportu, a także o jakimkolwiek postanowieniu wydanym przez Jednostkę Analityki Finansowej bądź o wszczęciu postępowania karnego.
• 9.8. Zakaz przewidziany w punkcie 8.9. nie ma zastosowania przy przekazywaniu informacji do właściwych organów nadzorczych oraz organów ścigania.
• 9.9. YouGMedia B.V. ustanowi system środków zapewniających, że pracownicy i przedstawiciele podmiotu zgłaszającego podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu do Jednostki Analityki Finansowej są chronieni przed narażeniem na groźby lub wrogie działania ze strony innych pracowników, członków organu zarządzającego lub Klientów YouGMedia B.V., w szczególności przed niekorzystnymi lub dyskryminującymi działaniami w zakresie zatrudnienia.

10. PRZECHOWYWANIE INFORMACJI

• 10.1. YouGMedia B.V. musi prowadzić rejestr raportów o nietypowych operacjach pieniężnych i transakcjach wskazanych w punkcie 8.3. niniejszej Procedury.
• 10.2. YouGMedia B.V. musi prowadzić rejestr Klientów, z którymi zakończono transakcje lub relacje w okolicznościach wskazanych w punkcie 6.6. niniejszej Procedury lub w innych okolicznościach związanych z naruszeniami procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu.
• 10.3. Dane rejestru, korespondencja z Klientami oraz wszelkie niezbędne zapisy transakcji (zarówno krajowych, jak i międzynarodowych) są przechowywane w formie papierowej lub elektronicznej przez YouGMedia B.V. przez okres co najmniej pięciu lat od dnia zakończenia transakcji lub relacji z Klientem, w celu zapewnienia zgodności YouGMedia B.V. z obowiązującymi przepisami oraz obsługi żądań informacyjnych właściwych organów.
• 10.4. Kopie dokumentów tożsamości Klienta oraz inne dane otrzymane w momencie ustalania tożsamości Klienta muszą być przechowywane przez pięć lat od dnia zakończenia transakcji lub relacji z Klientem.
• 10.5. Terminy przechowywania mogą zostać dodatkowo wydłużone na uzasadniony wniosek właściwej instytucji.
• 10.6. YouGMedia B.V. musi przechowywać dane osobowe pracowników, o których mowa w punkcie 10.4. niniejszej Procedury, przez pięć lat od ustania zatrudnienia.

11. SZKOLENIA

• 11.1. Zapewniając wskazanym kategoriom pracowników szkolenia AML/CTF, YouGMedia B.V. bierze pod uwagę wiedzę i kwalifikacje niezbędne do wykonywania obowiązków, odpowiedzialności i uprawnień pracowników. YouGMedia B.V. w ramach szkoleń wyjaśnia pracownikom wymogi AML/CTF oraz udostępnia szczegółowe informacje o środkach i działaniach, których wykonywania oczekuje się od pracowników w ramach ich obowiązków.
• 11.2. YouGMedia B.V. opracowuje i dokumentuje plan szkolenia pracowników, który obejmuje co najmniej następujące programy:
• 11.2.1. wewnętrzny program szkoleniowy pracowników wykorzystujący wewnętrzne zasoby szkoleniowe (dalej „szkolenie wewnętrzne”).
• 11.2.2. program szkoleniowy dla nowych pracowników (pracowników, którzy dopiero rozpoczęli wykonywanie obowiązków lub zmienili stanowisko w YouGMedia B.V.) (dalej „szkolenie nowego pracownika”).
• 11.3. Oprócz wewnętrznego programu szkoleniowego, o którym mowa w podpunkcie 11.2.1. niniejszego Regulaminu, YouGMedia B.V. zapewnia nadzwyczajne szkolenia pracowników w przypadkach, o których mowa w punkcie 11.6. niniejszej Procedury.
• 11.4. YouGMedia B.V. zapewnia, że informacje o przeprowadzonych szkoleniach pracowników są zapisywane poprzez udokumentowanie następujących danych:
• 11.4.1. nazwa szkolenia.
• 11.4.2. dane osobowe przeszkolonego pracownika.
• 11.4.3. stanowisko i jednostka organizacyjna przeszkolonego pracownika.
• 11.4.4. miejsce szkolenia.
• 11.4.5. prowadzący i organizator szkolenia.
• 11.4.6. czas szkolenia.
• 11.4.7. czas trwania szkolenia.
• 11.4.8. wynik testów wiedzy oraz uzyskane certyfikaty, o ile występują.
• 11.5. YouGMedia B.V. zapewnia, że oprócz szkoleń wewnętrznych i zewnętrznych każdy pracownik może uzyskać niezbędne porady od starszych pracowników zaangażowanych w zarządzanie ryzykiem AML/CTF.
• 11.6. Oprócz szkoleń wewnętrznych YouGMedia B.V. zapewnia nadzwyczajne szkolenia pracowników w kwestiach AML/CTF co najmniej w następujących przypadkach:
• 11.6.1. weszły w życie nowe regulacje wewnętrzne i zewnętrzne dotyczące AML/CTF, mające zastosowanie do pracowników YouGMedia B.V.
• 11.6.2. wprowadzono nowe usługi powodujące zmiany w ekspozycji na ryzyko AML/CTF.
• 11.6.3. w trakcie wykonywania swoich obowiązków pracownik narusza regulacje wewnętrzne i zewnętrzne dotyczące AML/CTF z powodu niedostatecznej wiedzy.

12. SANKCJE MIĘDZYNARODOWE

• 12.1. YouGMedia B.V. zabrania się podejmowania jakichkolwiek działań zakazanych na mocy międzynarodowych sankcji nałożonych na Curaçao. YouGMedia B.V. zabrania się również przyjmowania transakcji, których wykonanie byłoby sprzeczne z międzynarodowymi sankcjami wdrożonymi na Curaçao.
• 12.2. Potencjalni Klienci z krajów stwarzających wysokie ryzyko ML/TF, wykraczające poza akceptowany apetyt na ryzyko biznesowe, są blokowani przed rejestracją i/lub logowaniem. Departament Compliance regularnie przegląda listę akceptowanych krajów, zgodnie z certyfikowanymi i wiarygodnymi źródłami informacji dotyczącymi poziomu ryzyka ML/TF, korupcji, niepokojów politycznych oraz krajów objętych sankcjami (zob. Aneks A z zestawioną listą krajów zakazanych), embargami lub podobnymi środkami, krajów bez lub z niewielkimi regulacjami AML i monitoringiem ze strony FATF, bądź krajów finansujących i/lub wspierających terroryzm.

Załącznik 1. Dostawcy gier hazardowych online